研究发现投资组合与自我管理的预期价值的对比
Northwestern Mutual 最近的一项研究发现,71% 的美国成年人承认他们的财务规划需要改进。然而,只有 29% 的美国人与财务顾问合作。
Vanguard 最近的一项研究发现,平均而言,50 万美元的投资在 25 年内在顾问的照料下会增长到 340 万美元以上。相比之下,自我管理的预期价值将是 169 万美元,或低 50%。换句话说,顾问管理的投资组合在 25 年内平均年化增长率为 8%,而自我管理的
投资组合为 5%。
许多美国人担心他们没有为退休储蓄足够的钱,这是理所当然的。